Actualizaciones a la Ley PIORPI (Ley antilavado en México)

La reciente reforma a la Ley Antilavado en México (LFPIORPI) ha transformado de manera importante las obligaciones para las empresas, elevando los estándares de cumplimiento y supervisión. Entre los cambios más relevantes destacan la ampliación del catálogo de actividades vulnerables, incorporando sectores como desarrollos inmobiliarios, activos virtuales y fideicomisos, así como la redefinición de conceptos clave como beneficiario controlador, persona políticamente expuesta y riesgo. Asimismo, se fortalecieron las obligaciones de identificación de clientes, el conocimiento del usuario y el resguardo de información hasta por 10 años, lo que implica una mayor carga administrativa para las empresas. La reforma también endurece el régimen de sanciones y amplía las facultades de supervisión de las autoridades, bajo un enfoque basado en riesgos que exige controles internos más robustos. ¿Cómo impacta esto a las empresas? Hoy, cualquier empresa que realice actividades vulnerables enfrenta mayores responsabilidades, riesgos de sanción y la necesidad de implementar sistemas efectivos de cumplimiento. No adaptarse oportunamente puede traducirse en multas, bloqueos de operaciones e incluso afectaciones reputacionales. En VC Legal Solutions, te ayudamos a cumplir con estas nuevas disposiciones, reducir riesgos y proteger la continuidad de tu negocio.